Ter um negócio costuma ser bastante desafiador, especialmente em relação à gestão financeira. Afinal, é preciso saber equilibrar as entradas e saídas de dinheiro para manter a empresa em crescimento. Ademais, o bom gerenciamento das finanças é essencial para enfrentar desafios com mais equilíbrio.

Nesses momentos, muitas vezes é preciso recorrer ao crédito no mercado para organizar as contas e reforçar o caixa da empresa. E há diversas opções disponíveis para isso, como a antecipação de recebíveis — modalidade que oferece vantagens em relação a outros tipos de empréstimo.

Quer saber mais? Então continue a leitura para conhecer a antecipação de recebíveis e saber como ela pode ajudar a reforçar o caixa da sua empresa!

O que é e como funciona a antecipação de recebíveis?

Para entender melhor o conceito de antecipação de recebíveis, você precisa primeiro saber o que são recebíveis. Eles se referem a valores que sua empresa tem direto pela venda a prazo ou parcelada. Ou seja, trata-se do montante que o seu caixa só receberá no futuro. 

Entre os principais tipos de recebíveis, estão as parcelas do cartão de crédito, carnês, duplicatas e cheques pré-datados. Todos eles representam uma venda que já foi realizada, mas que só será paga no futuro — em uma ou mais parcelas.

E o que é antecipação de recebíveis? Essa é uma operação de crédito em que uma securitizadora, adianta para o seu negócio o valor que ele receberia no futuro. Dessa maneira, o montante é incorporado ao caixa antes do vencimento, de forma mais rápida e com menor burocracia. 

Então você não precisa aguardar que as parcelas sejam pagas pelos clientes para utilizar os recursos na empresa. Logo, a antecipação de recebíveis é uma opção vantajosa para ajustar o fluxo de caixa diante de uma situação de emergência ou mesmo programada. 

Assim, não é necessário recorrer a empréstimos com taxas de juros elevadas e as finanças do seu negócio se mantêm equilibradas. Afinal, o deságio que incide na antecipação tende a ser mais baixo que os custos envolvidos em outras linhas de crédito. 

Como a antecipação de recebíveis pode ser útil?

Depois de saber o que é a antecipação de recebíveis, você pode ter interesse em entender quais são as vantagens que ela apresenta. Desse modo, fica mais fácil avaliar se ela pode ser útil para os seus planos na empresa.

Confira como a estratégia pode ajudar seu negócio!

Melhora a gestão financeira

A antecipação de recebíveis pode ser importante para pagar as contas da empresa e não acumular débitos com multas e juros. Se o seu fluxo de caixa está prejudicado, ter o dinheiro antecipado reforça os valores disponíveis para as estratégias do negócio. 

Você também pode utilizar a antecipação de recebíveis para ter um capital de giro mais robusto. Dessa forma, é possível manter o pagamento dos fornecedores, funcionários e estratégias de marketing em momentos de baixa das vendas, por exemplo. 

Com o caixa mais tranquilo, é possível ter mais recursos para suprir as demandas da empresa, negociar com fornecedores e, até mesmo, conseguir descontos. Então fica mais fácil aproveitar melhor as oportunidades para atrair novos clientes ou investimentos. 

Evita o endividamento

Pedir empréstimo ou fazer um financiamento com bancos envolve juros — que costumam ter altas taxas. Com isso, sua empresa pode ficar endividada e ter ainda mais dificuldade no caixa no futuro, correndo até risco de falência.

Além disso, nem sempre é fácil ser aprovado em pedidos de empréstimo, principalmente quando não são oferecidas garantias. Como a instituição bancária não terá tanta segurança no pagamento, ela pode negar o crédito ou cobrar juros muito altos.

Já a antecipação de recebíveis não envolve a cobrança de taxa de juros. Afinal, não se trata de um empréstimo, mas uma antecipação de um dinheiro que já é da sua empresa. A securitizadora antecipa o valor cobrando apenas um deságio pelo serviço.

Tem menor burocracia

Outra vantagem da antecipação de recebíveis é a menor burocracia em comparação à solicitação de empréstimos ou financiamentos. A explicação é a mesma: o processo não envolve ter acesso a capital de terceiros, mas apenas antecipar uma quantia da própria empresa.

Para conseguir o crédito, basta comprovar os recebíveis que estão no seu planejamento e que serão cedidos à securitizadora. Então a empresa poderá aprovar o procedimento e já liberar o valor rapidamente, sem maiores problemas. 

Em muitos casos, a quitação dos créditos com a securitizadora também pode ser facilitada. Isso porque é possível ter os valores debitados da sua máquina de cartão de crédito, por exemplo. Assim, o pagamento é automático e você tem mais praticidade na contratação.

Como antecipar recebíveis e reforçar o caixa da sua empresa?

Para reforçar o caixa do seu estabelecimento e antecipar recebíveis, é necessário seguir algumas etapas. Confira quais são elas!

Encontre uma securitizadora de confiança

O primeiro passo é encontrar uma securitizadora para solicitar a antecipação. Por isso, pesquise e escolha uma instituição de confiança, com soluções ajustadas ao seu negócio e taxas mais atrativas. 

Como existem diversas opções no mercado, você pode avaliar condições de empresas diferentes para comparar as propostas. Tenha atenção especial à forma como a antecipação acontece e quais são os benefícios de cada alternativa.

Faça a solicitação de crédito

A etapa seguinte é seguir os passos recomendados pela securitizadora para solicitar o crédito. Em geral, depois de você entregar a documentação necessária, a empresa fará uma análise da sua empresa e poderá aprovar a antecipação.

Aprovado o pedido, você recebe o dinheiro adiantado e a securitizadora tem o direito ao montante pago pelo seu cliente no futuro. Mas lembre-se de que nem sempre ela assumirá o risco de crédito. Então pode ser necessário que sua empresa realize as cobranças e faça o repasse dos valores.

Utilize o dinheiro da melhor forma

Antes de solicitar a antecipação de recebíveis, você deve planejar quanto quer adiantar e como usará o valor. Portanto, considere seu planejamento estratégico. O dinheiro pode ser usado para pagar fornecedores, quitar dívidas ou investir em crescimento, por exemplo.

Ademais, é fundamental ter um bom planejamento financeiro para melhorar o controle do fluxo de caixa empresarial. Não se esqueça de que a receita entrará no caixa de forma antecipada e você deixará de contar com essa entrada no futuro — pois o valor será da securitizadora.

Logo, para saber aproveitar os benefícios da antecipação, é importante fazer uma gestão estratégica e se organizar. Assim, será possível contar com o dinheiro para melhorar o caixa da sua empresa e realizar os objetivos do negócio. 

Como você percebeu, a antecipação de recebíveis é uma alternativa que pode trazer muitos benefícios para o fluxo de caixa da sua empresa. Ela permite que seu negócio cresça e aproveite melhor as oportunidades!

Este conteúdo ajudou você? Então compartilhe o texto nas redes sociais para mais pessoas conhecerem essa possibilidade!