A análise de métricas possibilita ter visibilidade sobre aspectos estratégicos do negócio. Por exemplo, um escritório de investimentos está acostumado a lidar com números no dia a dia, mas a tarefa deve incluir o acompanhamento do ROA — ou retorno sobre ativos.

Tenha em mente que, além de monitorar o desempenho da carteira dos clientes, as assessorias precisam avaliar indicadores que refletem sua própria eficiência e saúde financeira. A análise do ROA é fundamental nesse processo.

Continue a leitura deste artigo para entender o que é ROA, por que ele é importante e como utilizá-lo para impulsionar o escritório de investimentos!

O que é ROA?

O retorno sobre ativos (ROA) é um indicador financeiro que mede a eficiência com que uma empresa utiliza seus ativos para gerar lucro. Dentro e fora do mercado financeiro, ele é utilizado para representar a capacidade de transformar recursos que a empresa possui em resultados positivos. 

O cálculo é feito a partir da divisão do seu lucro líquido pelo total de ativos. O resultado obtido é expresso como uma porcentagem e reflete a rentabilidade associada ao uso dos ativos da companhia. 

Quanto maior o ROA, maior a eficiência na conversão dos ativos em lucro. Assim, ele serve como um reflexo da gestão e da lucratividade da operação.

Para escritórios de investimentos, o conceito de ROA ganha um significado adicional, focado na análise de performance e rentabilidade dos portfólios sob custódia. Nesse caso, ele mede o percentual da receita líquida gerada em relação ao total dos ativos administrados.

Se o índice estiver muito baixo, ele pode indicar que as oportunidades de receita estão subaproveitadas. Já um valor muito elevado costuma representar um risco maior de rotatividade dos clientes. 

Qual é a importância do ROA para assessorias de investimentos?

Como você viu, o ROA tem um foco mais específico ao ser usado pelas empresas que prestam serviços de assessoria de investimentos. Afinal, ele pode indicar oportunidades a serem aproveitadas ou o risco da perda de clientes.

A seguir, entenda em detalhes quais são os principais aspectos que apontam a importância de acompanhar o ROA em assessorias de investimentos periodicamente!

Ajuda a expandir a atuação

O acompanhamento contínuo do ROA de uma assessoria de investimentos permite que os profissionais identifiquem pontos relevantes para desenvolver no negócio. Por exemplo, com ele, será possível fazer uma análise precisa do uso eficiente dos ativos atuais.

Os resultados permitem verificar áreas em que há potencial para expandir operações ou oportunidades para diversificar os serviços oferecidos. Com isso, o escritório tem chances de descobrir mercados, aumentar a base de clientes ou apresentar novos produtos de investimento. 

Torna a operação mais saudável

A avaliação constante do ROA permite que as assessorias de investimentos monitorem e aprimorem sua eficiência operacional. Por meio da análise detalhada da métrica, a empresa consegue identificar gargalos operacionais e implementar ajustes que otimizem o uso dos ativos.

Além disso, uma operação que se preocupa em manter um ROA elevado tende a ser mais resiliente em momentos de incerteza econômica. Afinal, há um maior controle sobre sua estrutura de custos e a capacidade de gerar lucros, mesmo em condições adversas.

Oferece um diferencial competitivo

O ROA pode ser um diferencial competitivo relevante que separa empresas eficientes daquelas menos preparadas no mercado. Essa característica pode se refletir em uma capacidade maior de atrair novos clientes e manter uma base robusta de investidores.

Como definir um ROA saudável para o escritório de investimentos?

Uma etapa fundamental da análise do ROA envolve definir o que é um número considerado saudável para o seu caso. Afinal, cada empresa é diferente e possui variáveis que afetam as percepções dos resultados. 

Então busque a média do mercado no que diz respeito ao ROA, além de entender os fatores que diferenciam seu escritório de investimentos de outras empresas do segmento. Mas lembre-se de que é preciso focar nas necessidades dos clientes, alinhando-as aos objetivos do escritório.

Dessa forma, é possível ter um ROA saudável e uma base sustentável de clientes, com mais chances de mantê-los fidelizados no longo prazo. 

Por fim, tenha em mente que o ROA deve estar em sintonia com as estratégias do escritório. Logo, defina metas para o indicador que representem os objetivos da empresa para facilitar o acompanhamento e aumentar a eficácia das medidas adotadas na gestão da assessoria.  

Como aumentar o ROA dos clientes da assessoria de investimentos?

Após definir um ROA saudável para o escritório, você precisa trabalhar para ter um bom ROA para os seus clientes. Afinal, os investidores buscam o suporte profissional para otimizar o retorno obtido sem suas carteiras — ainda que não seja possível garantir resultados a eles. 

Conheça as principais ações que ajudam a aumentar o ROA dos clientes da assessoria de investimentos!

Monitoramento constante das carteiras

Monitorar as carteiras dos clientes continuamente possibilita ter o preparo adequado para sugerir ajustes nas alocações em resposta às flutuações do mercado. A prática permite identificar rapidamente ativos que estão com baixa performance e apresentar oportunidades mais promissoras, por exemplo.

Diversificação dos ativos

Ao incluir uma variedade de classes de ativos, o escritório pode amortecer os efeitos da volatilidade em um segmento específico. O eventual bom desempenho proporcionado por essa escolha geralmente tem reflexos positivos no seu ROA.

Alinhamento com o perfil de risco

Ter uma abordagem personalizada, que considera a tolerância ao risco e os objetivos financeiros do cliente, contribui para um ROA melhor, além de reduzir a rotatividade da carteira. Esses impactos também tendem a fortalecer a confiança do investidor no suporte da assessoria.

Portanto, trabalhar o ROA da assessoria de investimentos exige observar não apenas os resultados do escritório, mas ter uma atenção ao desempenho do indicador na carteira de cada cliente. Dessa forma, é possível ampliar a competitividade e a atração de novos investidores. 

Considerando o valor da análise do ROA para o sucesso de um escritório de investimentos, fica mais clara a relevância da métrica como parte da sua estratégia, certo? Então se baseie nas informações deste artigo para renovar a sua abordagem e impulsionar os seus resultados.

Você sabe como o marketing de conteúdo pode ajudar a acelerar a captação de clientes para a assessoria? Descubra a importância dessa estratégia para empresas do mercado financeiro!