Atuar como planejador financeiro demanda diversas habilidades profissionais. Afinal, além de entender sobre o mercado, é preciso ter experiência em lidar com o patrimônio dos clientes. Por isso, a certificação CFP é uma das mais importantes para a função.

Além de ser relevante nacionalmente, ela também conta com notoriedade internacional. Desse modo, é importante entender seu funcionamento e saber como o planejador financeiro pode usar a certificação CFP para se destacar no mercado.

Quer saber mais sobre a certificação CFP? Continue a leitura para conhecer suas principais características e ver como você pode conquistá-la!

O que é a certificação CFP? 

Como você viu, a Certified Financial Planner (CFP), também conhecida como Planejador Financeiro Certificado, é uma das principais certificações do mercado financeiro. Ela foi criada nos Estados Unidos, e sua emissão é responsabilidade da Financial Planning Standards Boards (FPSB).

No Brasil, a instituição que recebeu autorização para aplicar o teste e conceder a certificação é a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar). Embora a CFP não seja obrigatória para atuar na área, ela é importante para preparar e diferenciar um profissional no mercado.

Ademais, dada a relevância internacional da certificação, é comum que empresas que atuem com planejamento financeiro a exijam de seus planejadores e candidatos. Outros profissionais do mercado também podem buscá-la — como assessores e consultores financeiros.

Para que serve a certificação CFP? 

Agora que você entendeu o que é a CFP, é interessante conhecer para que a certificação serve. Afinal, não há uma obrigatoriedade em tirá-la para atuar nesse mercado. Dessa maneira, muitos podem questionar se realmente vale a pena fazer a prova.

Em primeiro lugar, é preciso lembrar que planejamento financeiro é uma área complexa do mercado financeiro. O profissional que atua nela estará trabalhando diretamente com a gestão patrimonial de seus clientes — o que é uma tarefa sensível.

Dessa forma, é indispensável estabelecer uma relação de confiança para fortalecer o relacionamento profissional e ter mais clientes. Assim, contar com uma certificação de caráter internacional pode ser um diferencial nesse aspecto.

Outro ponto positivo é ganhar relevância no mercado. No Brasil, os planejadores financeiros com essa certificação são destacados no site da Planejar. Isso pode ser benéfico para atrair novos interessados.

Ademais, como você viu, mesmo sem a obrigatoriedade, é comum que a CFP seja uma exigência em empresas que trabalham com planejamento financeiro. Desse modo, conquistá-la é importante para construir uma carreira nesse mercado.

Como funciona a prova de certificação CFP? 

Como visto, a aplicação da prova e emissão do certificado CFP no Brasil é uma responsabilidade da Planejar. Ela é a única instituição nacional com essa autorização junto à FPSB. O teste consiste em 140 questões de múltipla escolha. 

De acordo com a Planejar, elas giram em torno de 6 áreas de conhecimento: 

• Planejamento Financeiro e Ética;
• Gestão de Investimentos;
• Planejamento da Aposentadoria;
• Gestão de Riscos e Seguros;
• Planejamento Fiscal;
• Planejamento Sucessório.

A aplicação da prova pode ser de duas formas: completa ou modular. No exame completo, o candidato responde todas as 140 questões em um mesmo dia. O prazo total é de 7 horas, sendo preciso acertar, no mínimo, 70% das questões — pelo menos, 50% por módulo.

Já no exame modular, o candidato tem até 24 meses para realizar as provas específicas de cada área do conhecimento. Nessa modalidade, é preciso acertar o mínimo de 70% das questões em cada um dos módulos.

Vale destacar que os profissionais terão aprovação em cada módulo em que atingirem a nota mínima. No entanto, para a certificação completa, é preciso alcançar os pré-requisitos. Caso não tenha alcançado a nota mínima em um deles, é possível realizar a prova do módulo novamente. 

A inscrição para o teste acontece diretamente com a Planejar. Após escolher se fará a prova na modalidade completa ou modular, o candidato precisa pagar a taxa. Posteriormente, basta agendar a prova de acordo com as datas disponíveis. 

Para se preparar para a prova, a própria Planejar oferece um guia para a preparação. Nele, estão os materiais de acordo com cada módulo. Além disso, é possível buscar cursos especializados nesse conteúdo. 

Como obter a certificação CFP? 

O primeiro passo para obter a certificação CFP é entender se você atende às exigências mínimas para recebê-la. Uma das obrigatoriedades é a de possuir diploma de ensino superior em instituição reconhecida pelo Ministério da Educação (MEC).

Outra exigência diz respeito à atuação profissional. O candidato deve ter, no mínimo, 5 anos de experiência não supervisionada nos últimos 10 anos atuando diretamente com clientes pessoas físicas em pelo menos uma das áreas de compreensão da CFP.

Essas não são exigências para fazer a prova. O teste está acessível para o público em geral. No entanto, caso consiga a aprovação, o candidato terá até 3 anos após o resultado para comprovar que atende aos requisitos educacionais e profissionais para receber a certificação.

Por fim, é preciso aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar. O documento estabelece as diretrizes de atuação e as normas que o profissional deve seguir.

Após receber a certificação, é preciso se atentar ao prazo de vencimento — que é de 2 anos. Para mantê-la, é necessário cumprir o plano de educação continuada da Planejar. Ademais, é obrigatório pagar a anuidade e fazer a adesão ao código de ética novamente.

Como um planejador financeiro pode se destacar do mercado?

Como você viu, a certificação CFP é uma das mais relevantes para a área de planejamento e o mercado financeiro como um todo. Portanto, conquistá-la pode ser um diferencial competitivo para que os profissionais consigam novos clientes.

Além disso, para se destacar no mercado, pode ser interessante investir em produção de conteúdo. Com isso, o planejador pode se tornar uma autoridade no setor, conquistando novos clientes e servindo de referência para o público.

Agora você sabe que a certificação CFP não é obrigatória, mas é quase indispensável para profissionais que buscam se destacar com planejamento financeiro. Dessa maneira, é preciso entender como a prova funciona e quais os requisitos básicos para ser um profissional certificado.

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